Об этом сообщает "Интерфакс" со ссылкой на источник, знакомый с инициативой.
Соответствующий законопроект, который вносит изменения в закон "О банках и банковской деятельности", уже направлен на согласование в Центробанк и Росфинмониторинг. Инициатива разработана в рамках мер по "обелению" отдельных секторов экономики.
В настоящее время закон не устанавливает лимитов на пополнение счетов наличными через банкоматы, что, как отмечается в пояснительной записке к проекту, может способствовать вводу в безналичный оборот средств с неустановленным происхождением.
Внедрение изменений потребует доработки бизнес-процессов и банковских систем, поэтому предлагается установить срок вступления закона в силу через 180 дней после его официального опубликования.
Ранее Центробанк предложил обязать банки отчитываться о снятии наличных через банкоматы в случаях, когда операция была проведена без согласия клиента, а также при выдаче наличных с согласием, но в условиях обмана или злоупотребления доверием.
При выявлении признаков мошенничества банки должны уведомлять клиента и ограничивать снятие наличных до 50 тысяч рублей в день на 48 часов. В новой отчетности кредитные организации будут указывать количество и объем операций, к которым применялись такие ограничения.
