ЦБ назвал признаки мошенничества при снятии наличных в банкоматах

Как напомнили в Центробанке России, это одно из девяти признаков мошеннических операций, определенных регулятором и сообщенных в их телеграм-канале.

Одним из признаков мошенничества, выявленных Банком России, является нехарактерное для человека поведение при снятии денег в банкомате. Например, это может быть непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата. Важно, чтобы банки активно контролировали подобные ситуации и предотвращали возможные мошеннические действия.

Помимо этого, Центробанк подчеркнул, что внимание к деталям и поведению клиента при снятии наличных может помочь предотвратить финансовые мошенничества. Банки должны быть готовы к оперативным действиям и обучены распознавать подозрительные ситуации, чтобы обеспечить безопасность финансовых операций своих клиентов.

Банки также будут обращать внимание на необычные способы запроса на выдачу средств, изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции и увеличение количества СМС с новых номеров. Это может служить признаком подозрительной операции.

Еще одним признаком является снятие денег в течение суток после получения кредита или займа, увеличение лимита на выдачу наличных или перевод на свой счет более 200 тысяч рублей по Системе быстрых платежей (СБП) со своего счета в другом банке. Также банки могут обратить внимание на досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму, что также может быть признаком мошенничества.

Эксперты по безопасности финансовых операций отмечают, что одним из признаков мошенничества является изменение номера телефона для доступа к интернет-банку, а также получение информации о модификации параметров телефона для совершения незаконного снятия средств или наличие вредоносных программ на устройстве.

Кроме того, если банк обнаружит подозрительную операцию, соответствующую хотя бы одному из указанных критериев, клиент будет незамедлительно уведомлен, и на срок до 48 часов будет установлен временный лимит на снятие наличных в банкомате – до 50 тысяч рублей в сутки, как сообщили в Центробанке.

Важно отметить, что при наличии необходимости снять более крупную сумму денег, клиент сможет обратиться в отделение банка для выполнения операции. Такие меры безопасности помогают защитить финансовые средства клиентов и предотвратить мошеннические действия.

Клиенты российских банков столкнулись с проблемой блокировки счетов из-за чрезмерного количества переводов с карты на карту. Ранее россиянам рекомендовали минимизировать лишние транзакции, чтобы избежать подозрительности со стороны банковских систем. Юрист Дмитрий Кваша отметил, что алгоритмы отслеживания транзакций часто срабатывают даже на обычные операции между гражданами. Пояснения могут потребоваться даже для переводов денег близким и друзьям.

Эта ситуация вызвала волну недовольства среди клиентов, которые столкнулись с неожиданной блокировкой счетов. Многие пользователи жалуются на неудобства, связанные с необходимостью предоставления разъяснений по каждой транзакции. Банки, соблюдая меры по борьбе с мошенничеством, стали более строго контролировать денежные операции своих клиентов, что приводит к возникновению дополнительных неудобств и задержек в обслуживании.